最高檢央行聯(lián)合發(fā)布
懲治洗錢(qián)犯罪典型案例
去年全國檢察機關(guān)共批準逮捕
洗錢(qián)犯罪221人提起公訴707人
3月19日，最高人民檢察院、中國人民銀行聯(lián)合發(fā)布6個(gè)懲治洗錢(qián)犯罪典型案例。據悉，這批典型案例覆蓋了當前多發(fā)、常見(jiàn)的洗錢(qián)罪上游犯罪類(lèi)型，不僅在事實(shí)認定、法律適用上對司法辦案工作具有指導意義，而且對社會(huì )公眾具有警示意義。
6個(gè)典型案例分別是：曾某洗錢(qián)案，雷某、李某洗錢(qián)案，陳某枝洗錢(qián)案，張某洗錢(qián)案，林某娜、林某吟等人洗錢(qián)案，趙某洗錢(qián)案。這些案例從不同側面展現了檢察機關(guān)、人民銀行對洗錢(qián)犯罪不放縱、從嚴懲治的司法態(tài)度。
記者了解到，近年來(lái)，檢察機關(guān)不斷加大洗錢(qián)犯罪懲治力度。2020年，全國檢察機關(guān)共批準逮捕洗錢(qián)犯罪221人，提起公訴707人，較2019年分別上升106.5%和368.2%。最高檢還會(huì )同最高人民法院、公安部加強對辦理洗錢(qián)犯罪案件法律適用等方面問(wèn)題的調研，研究作出指導意見(jiàn)，統一執法司法標準，切實(shí)提高辦案質(zhì)效。人民銀行積極發(fā)揮反洗錢(qián)監管職能，促進(jìn)行政執法和刑事司法緊密銜接。2020年，人民銀行對614家金融機構、支付機構等反洗錢(qián)義務(wù)機構開(kāi)展了專(zhuān)項和綜合執法檢查，依法對537家義務(wù)機構進(jìn)行行政處罰，處罰金額5.26億元，處罰違規個(gè)人1000人，處罰金額2468萬(wàn)元。
記者還了解到，刑法修正案（十一）新增“自洗錢(qián)”行為構成洗錢(qián)罪的規定，為貫徹新規定，最高檢正在會(huì )同最高法研究修改洗錢(qián)罪，掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪司法解釋?zhuān)瑢﹂L(cháng)期存在的法律適用難點(diǎn)和爭議點(diǎn)予以明確，對不適應執法司法實(shí)際情況的部分規定進(jìn)行調整。
最高檢第四檢察廳負責人表示，反洗錢(qián)是一項系統性工作，需要金融立法、金融基礎設施建設、行業(yè)自律、行政監管、司法保障等多方面的努力與配合，檢察機關(guān)將以辦案為中心，依法履行法律監督職責，持續加大追訴洗錢(qián)犯罪力度，加強與人民銀行、監委、法院、公安等執法司法部門(mén)的協(xié)作配合，強化檢察履職，根據辦理洗錢(qián)案件發(fā)現的問(wèn)題向有關(guān)部門(mén)提出檢察建議，并積極探索開(kāi)展公益訴訟檢察工作，努力從全方位多層次發(fā)揮檢察機關(guān)反洗錢(qián)工作職能。
最高人民檢察院、中國人民銀行
懲治洗錢(qián)犯罪典型案例
01
曾某洗錢(qián)案
——準確認定黑社會(huì )性質(zhì)的組織犯罪所得及收益，嚴懲洗錢(qián)犯罪助力“打財斷血”
一、基本案情
被告人曾某，系江西省眾某實(shí)業(yè)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“眾某公司”）法定代表人。
（一）上游犯罪
2009年至2016年，熊某（另案處理）在擔任江西省南昌市生米鎮山某村黨支部書(shū)記期間，組織、領(lǐng)導黑社會(huì )性質(zhì)組織，依仗宗族勢力長(cháng)期把持村基層政權，壟斷村周邊工程攫取高額利潤，以暴力、威脅及其他手段，有組織地實(shí)施故意傷害、尋釁滋事、聚眾斗毆、非國家工作人員受賄等一系列違法犯罪活動(dòng)，稱(chēng)霸一方，嚴重擾亂當地正常的政治、經(jīng)濟、社會(huì )生活秩序。熊某因犯組織、領(lǐng)導黑社會(huì )性質(zhì)組織罪、故意傷害罪、尋釁滋事罪、聚眾斗毆罪、非國家工作人員受賄罪、對非國家工作人員行賄罪被判處執行有期徒刑二十三年，剝奪政治權利二年，并處沒(méi)收個(gè)人全部財產(chǎn)。
（二）洗錢(qián)犯罪
2014年，南昌市銀某房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“銀某公司”）為低價(jià)取得山某村157.475畝土地使用權進(jìn)行房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)，多次向熊某行賄，曾某以提供銀行賬戶(hù)、轉賬、取現等方式，幫助熊某轉移受賄款共計3700萬(wàn)元。其中，2014年1月29日，曾某受熊某指使，利用眾某公司銀行賬戶(hù)接收銀某公司行賄款500萬(wàn)元，然后轉賬至其侄女曾某琴銀行賬戶(hù)，再拆分轉賬至熊某妻子及黑社會(huì )性質(zhì)組織其他成員銀行賬戶(hù)。2月13日，在熊某幫助下，銀某公司獨家參與網(wǎng)上競拍，并以起拍價(jià)取得上述土地使用權。4月至12月，熊某利用其實(shí)際控制的江西雅某實(shí)業(yè)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“雅某公司”）銀行賬戶(hù)，接收銀某公司以工程款名義分4次轉入的行賄款，共計3200萬(wàn)元。后曾某受熊某指使，多次在雅某公司法定代表人陳某陪同下，通過(guò)銀行柜臺取現、直接轉賬或者利用曾某個(gè)人銀行賬戶(hù)中轉等方式，將上述3200萬(wàn)元轉移給熊某及其妻子、黑社會(huì )性質(zhì)組織其他成員。上述3700萬(wàn)元全部用于以熊某為首的黑社會(huì )性質(zhì)組織的日常開(kāi)支和發(fā)展壯大。
2016年11月16日，熊某因另案被檢察機關(guān)立案偵查，曾某擔心其利用眾某公司幫助熊某接收、轉移500萬(wàn)元受賄款的事實(shí)暴露，以眾某公司名義與銀某公司簽訂虛假土方平整及填砂工程施工合同，將上述500萬(wàn)元受賄款偽裝為銀某公司支付給眾某公司的項目工程款。
二、訴訟過(guò)程
2018年11月28日，南昌市公安局以涉嫌組織、領(lǐng)導、參加黑社會(huì )性質(zhì)組織罪等六個(gè)罪名將熊某等18人移送起訴。檢察機關(guān)審查發(fā)現在案查封、扣押、凍結的財產(chǎn)與該黑社會(huì )性質(zhì)組織經(jīng)濟規模嚴重不符，大量犯罪所得去向不明，隨即依法向中國人民銀行南昌中心支行調取該黑社會(huì )性質(zhì)組織所涉賬戶(hù)資金去向相關(guān)證據材料，并聯(lián)同公安機關(guān)、人民銀行反洗錢(qián)部門(mén)對本案所涉大額取現、頻繁劃轉、使用關(guān)聯(lián)人賬戶(hù)等情況進(jìn)行追查、分析，查明曾某及其關(guān)聯(lián)賬戶(hù)與熊某等黑社會(huì )性質(zhì)組織成員的賬戶(hù)之間有大額頻繁的異常資金轉移。2019年3月30日，南昌市東湖區人民檢察院向南昌市公安局發(fā)出《補充移送起訴通知書(shū)》，要求對曾某以涉嫌洗錢(qián)罪補充移送起訴。南昌市公安局立案偵查后，于5月13日移送起訴。
曾某到案后，辯稱(chēng)對熊某黑社會(huì )性質(zhì)組織犯罪不知情，不具有洗錢(qián)犯罪主觀(guān)故意。東湖區人民檢察院介入偵查，引導公安機關(guān)進(jìn)一步查證曾某協(xié)助轉移資金的主觀(guān)心態(tài)：一是收集曾某、熊某二人關(guān)系的證據，結合曾某對二人交往情況的相關(guān)供述，證明曾某、熊某二人同是生米鎮本地人，交往頻繁，是好友關(guān)系，曾某知道熊某在當地稱(chēng)霸并實(shí)施多種違法犯罪活動(dòng)。二是收集曾某身份及專(zhuān)業(yè)背景的證據，結合曾某對工程建設的相關(guān)供述，證明曾某長(cháng)期從事工程承攬、項目建設等業(yè)務(wù)，知道銀某公司在工程未開(kāi)工的情況下付給熊某3700萬(wàn)元工程款不符合工程建設常規，實(shí)際上是在拿地、拆遷等事項上有求于熊某。根據上述證據，東湖區人民檢察院認定曾某主觀(guān)上應當知道其幫助熊某轉移的3700萬(wàn)元系黑社會(huì )性質(zhì)的組織犯罪所得，于2019年6月28日以洗錢(qián)罪對曾某提起公訴。東湖區人民法院于同年11月15日作出判決，認定曾某犯洗錢(qián)罪，判處有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金300萬(wàn)元。曾某未上訴，判決已生效。
三、典型意義
1.檢察機關(guān)辦理涉黑案件時(shí)，要對與黑社會(huì )性質(zhì)組織及其違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的財產(chǎn)進(jìn)行深入審查，深挖為黑社會(huì )性質(zhì)組織轉移、隱匿財產(chǎn)的洗錢(qián)犯罪線(xiàn)索，打財斷血，摧毀其死灰復燃的經(jīng)濟基礎。發(fā)現洗錢(qián)犯罪線(xiàn)索的，應當通知公安機關(guān)立案偵查；發(fā)現遺漏應當移送起訴的犯罪嫌疑人和犯罪事實(shí)的，應當要求公安機關(guān)補充移送起訴；犯罪事實(shí)清楚，證據確實(shí)、充分的，可以直接提起公訴。
2.黑社會(huì )性質(zhì)的組織犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，包括在黑社會(huì )性質(zhì)組織的形成、發(fā)展過(guò)程中，該組織及組織成員通過(guò)違法犯罪活動(dòng)或其他不正當手段聚斂的全部財物、財產(chǎn)性權益及其孳息、收益。認定黑社會(huì )性質(zhì)組織及其成員實(shí)施的各種犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，可以從涉案財產(chǎn)是否為該組織及其成員通過(guò)違法犯罪行為獲取、是否系利用黑社會(huì )性質(zhì)組織影響力和控制力獲取、是否用于黑社會(huì )性質(zhì)組織的日常開(kāi)支和發(fā)展壯大等方面綜合判斷。
3.對上游犯罪所得及其產(chǎn)生的收益的認識，包括知道或者應當知道。檢察機關(guān)辦理涉黑洗錢(qián)案件，要注意審查洗錢(qián)犯罪嫌疑人與黑社會(huì )性質(zhì)組織成員交往細節、密切程度、身份背景、從業(yè)經(jīng)歷等證據，補強其了解、知悉黑社會(huì )性質(zhì)組織及具體犯罪行為的證據；對黑社會(huì )性質(zhì)組織稱(chēng)霸一方實(shí)施違法犯罪的事實(shí)知情，辯稱(chēng)對相關(guān)行為的法律定性不知情的，不影響對主觀(guān)故意的認定。
4.發(fā)揮行政、司法職能作用，做好行刑銜接與配合。人民銀行是反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，要加強對大額交易和可疑交易信息的收集分析監測，發(fā)現重大嫌疑主動(dòng)開(kāi)展反洗錢(qián)調查，并向司法機關(guān)提供洗錢(qián)犯罪線(xiàn)索和偵查協(xié)助。人民檢察院辦案中發(fā)現洗錢(qián)犯罪線(xiàn)索，可以主動(dòng)向人民銀行調取所涉賬戶(hù)資金來(lái)源、去向的證據，對大額取現、頻繁劃轉、使用關(guān)聯(lián)人賬戶(hù)等異常資金流轉情況可以聯(lián)同公安機關(guān)、人民銀行反洗錢(qián)部門(mén)等進(jìn)行分析研判，及時(shí)固定洗錢(qián)犯罪主要證據。
02
雷某、李某洗錢(qián)案
——準確認定以隱匿資金流轉痕跡為目的的多種洗錢(qián)手段，行刑雙罰共促洗錢(qián)犯罪懲治和預防
一、基本案情
被告人雷某、李某，均系杭州瑞某商務(wù)咨詢(xún)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“瑞某公司”）員工。
（一）上游犯罪
2013年至2018年6月，朱某（另案處理）為杭州騰某投資管理咨詢(xún)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“騰某公司”）實(shí)際控制人，未經(jīng)國家有關(guān)部門(mén)依法批準，以高額利息為誘餌，通過(guò)口口相傳、參展推廣等方式向社會(huì )公開(kāi)宣傳ACH外匯交易平臺，以騰某公司名義向1899名集資參與人非法集資14.49億余元。截至案發(fā)，造成1279名集資參與人損失共計8.46億余元。2020年3月31日，杭州市人民檢察院以集資詐騙罪對朱某提起公訴。2020年12月29日，杭州市中級人民法院作出判決，認定朱某犯集資詐騙罪，判處無(wú)期徒刑，剝奪政治權利終身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財產(chǎn)。宣判后，朱某提出上訴。
（二）洗錢(qián)犯罪
2016年年底，朱某出資成立瑞某公司，聘用雷某、李某為該公司員工，并讓李某掛名擔任法定代表人，為其他公司提供商業(yè)背景調查服務(wù)。2017年2月至2018年1月，雷某、李某除從事瑞某公司自身業(yè)務(wù)外，應朱某要求，明知騰某公司以外匯理財業(yè)務(wù)為名進(jìn)行非法集資，仍向朱某提供多張本人銀行卡，接收朱某實(shí)際控制的多個(gè)賬戶(hù)轉入的非法集資款。之后，雷某、李某配合騰某公司財務(wù)人員羅某（另案處理）等人，通過(guò)銀行大額取現、大額轉賬、同柜存取等方式將上述非法集資款轉移給朱某。其中，大額取現2404萬(wàn)余元，交給朱某及其保鏢；大額轉賬940萬(wàn)余元，轉入朱某實(shí)際控制的多個(gè)賬戶(hù)及房地產(chǎn)公司賬戶(hù)用于買(mǎi)房；銀行柜臺先取后存6299萬(wàn)余元，存入朱某本人賬戶(hù)及其實(shí)際控制的多個(gè)賬戶(hù)。其中，雷某轉移資金共計6362萬(wàn)余元，李某轉移資金共計3281萬(wàn)余元。二人除工資收入外，自2017年6月起收取每月1萬(wàn)元的好處費。
二、訴訟和處罰過(guò)程
2019年7月16日，杭州市公安局拱墅分局以雷某、李某涉嫌洗錢(qián)罪將案件移送起訴。2019年8月29日，拱墅區人民檢察院以洗錢(qián)罪對雷某、李某提起公訴。2019年11月19日，拱墅區人民法院作出判決，認定雷某、李某犯洗錢(qián)罪，分別判處雷某有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金360萬(wàn)元，沒(méi)收違法所得；李某有期徒刑三年，并處罰金170萬(wàn)元，沒(méi)收違法所得。宣判后，雷某提出上訴，李某未上訴。2020年6月11日，杭州市中級人民法院裁定駁回上訴，維持原判。
案發(fā)后，中國人民銀行杭州中心支行啟動(dòng)對經(jīng)辦銀行的行政調查程序，認定經(jīng)辦銀行重業(yè)績(jì)輕合規，銀行柜臺網(wǎng)點(diǎn)未按規定對客戶(hù)的身份信息進(jìn)行調查了解與核實(shí)驗證；銀行柜臺網(wǎng)點(diǎn)對客戶(hù)交易行為明顯異常且多次觸發(fā)反洗錢(qián)系統預警等情況，均未向內部反洗錢(qián)崗位或上級行對應的管理部門(mén)報告；銀行可疑交易分析人員對顯而易見(jiàn)的疑點(diǎn)不深糾、不追查，并以不合理理由排除疑點(diǎn)，未按規定報送可疑交易報告。經(jīng)辦銀行在反洗錢(qián)履職環(huán)節的上述違法行為，導致本案被告人長(cháng)期利用該行渠道實(shí)施犯罪。依據《中華人民共和國反洗錢(qián)法》第三十二條的規定，對經(jīng)辦銀行罰款400萬(wàn)元。
三、典型意義
1.在非法集資等犯罪持續期間幫助轉移犯罪所得及收益的行為，可以構成洗錢(qián)罪。非法集資等犯罪存在較長(cháng)期的持續狀態(tài)，在犯罪持續期間幫助犯罪分子轉移犯罪所得及收益，符合刑法第191條規定的，應當認定為洗錢(qián)罪。上游犯罪是否結束，不影響洗錢(qián)罪的構成，洗錢(qián)行為在上游犯罪實(shí)施終了前著(zhù)手實(shí)施的，可以認定洗錢(qián)罪。
2.洗錢(qián)犯罪手段多樣，變化頻繁，本質(zhì)都是通過(guò)隱匿資金流轉關(guān)系，掩飾、隱瞞犯罪所得及收益的來(lái)源和性質(zhì)。本案被告人為隱匿資金真實(shí)去向，大額取現或者將大額贓款在多個(gè)賬戶(hù)間進(jìn)行頻繁劃轉；為避免直接轉賬留下痕跡，將轉賬拆分為先取現后存款，人為割裂交易鏈條，利用銀行支付結算業(yè)務(wù)采取了多種手段實(shí)施洗錢(qián)犯罪。實(shí)踐中除上述方式外，還有利用匯兌、托收承付、委托收款或者開(kāi)立票據、信用證以及利用第三方支付、第四方支付等互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)實(shí)施的洗錢(qián)犯罪，資金轉移方式更專(zhuān)業(yè)，洗錢(qián)手段更隱蔽。檢察機關(guān)在辦案中要透過(guò)資金往來(lái)表象，認識行為本質(zhì)，準確識別各類(lèi)洗錢(qián)手段。
3.充分發(fā)揮金融機構、行政監管和刑事司法反洗錢(qián)工作合力，共同落實(shí)反洗錢(qián)義務(wù)和責任。金融機構應當建立并嚴格執行反洗錢(qián)內部控制制度，履行客戶(hù)盡職調查義務(wù)、大額交易和可疑交易報告義務(wù)，充分發(fā)揮反洗錢(qián)“第一防線(xiàn)”的作用。人民銀行要加強監管，對涉嫌洗錢(qián)的可疑交易活動(dòng)進(jìn)行反洗錢(qián)調查，對金融機構反洗錢(qián)履職不力的違法行為作出行政處罰，涉嫌犯罪的，應當及時(shí)移送公安機關(guān)立案偵查。人民檢察院要充分發(fā)揮法律監督職能作用和刑事訴訟中指控證明犯罪的主導責任，準確追訴犯罪，發(fā)現金融機構涉嫌行政違法的，及時(shí)移送人民銀行調查處理，促進(jìn)行業(yè)治理。
03
陳某枝洗錢(qián)案
——準確認定利用虛擬貨幣洗錢(qián)新手段，上游犯罪查證屬實(shí)未判決的，不影響洗錢(qián)罪的認定
一、基本案情
被告人陳某枝，無(wú)業(yè)，系陳某波（另案處理）前妻。
（一）上游犯罪
2015年8月至2018年10月間，陳某波注冊成立意某金融信息服務(wù)公司，未經(jīng)國家有關(guān)部門(mén)批準，以公司名義向社會(huì )公開(kāi)宣傳定期固定收益理財產(chǎn)品，自行決定漲跌幅，資金主要用于兌付本息和個(gè)人揮霍，后期拒絕兌付；開(kāi)設數字貨幣交易平臺發(fā)行虛擬幣，通過(guò)虛假宣傳誘騙客戶(hù)在該平臺充值、交易，虛構平臺交易數據，并通過(guò)限制大額提現提幣、謊稱(chēng)黑客盜幣等方式掩蓋資金缺口，拖延甚至拒絕投資者提現。2018年11月3日，上海市公安局浦東分局對陳某波以涉嫌集資詐騙罪立案偵查，涉案金額1200余萬(wàn)元，陳某波潛逃境外。
（二）洗錢(qián)犯罪
2018年年中，陳某波將非法集資款中的300萬(wàn)元轉賬至陳某枝個(gè)人銀行賬戶(hù)。2018年8月，為轉移財產(chǎn)，掩飾、隱瞞犯罪所得，陳某枝、陳某波二人離婚。2018年10月底至11月底，陳某枝明知陳某波因涉嫌集資詐騙罪被公安機關(guān)調查、立案偵查并逃往境外，仍將上述300萬(wàn)元轉至陳某波個(gè)人銀行賬戶(hù)，供陳某波在境外使用。另外，陳某枝按照陳某波指示，將陳某波用非法集資款購買(mǎi)的車(chē)輛以90余萬(wàn)元的低價(jià)出售，隨后在陳某波組建的微信群中聯(lián)系比特幣“礦工”，將賣(mài)車(chē)錢(qián)款全部轉賬給“礦工”換取比特幣密鑰，并將密鑰發(fā)送給陳某波，供其在境外兌換使用。陳某波目前仍未到案。
二、訴訟過(guò)程
上海市公安局浦東分局在查辦陳某波集資詐騙案中發(fā)現陳某枝洗錢(qián)犯罪線(xiàn)索，經(jīng)立案偵查，于2019年4月3日以陳某枝涉嫌洗錢(qián)罪將案件移送起訴。上海市浦東新區人民檢察院經(jīng)審查提出補充偵查要求，公安機關(guān)根據要求向中國人民銀行上?？偛空{取證據。中國人民銀行上?？偛恐笇虡I(yè)銀行等反洗錢(qián)義務(wù)機構排查可疑交易，通過(guò)穿透資金鏈、分析研判可疑點(diǎn)，向公安機關(guān)移交了相關(guān)證據。上海市浦東新區人民檢察院經(jīng)審查認為，陳某枝以銀行轉賬、兌換比特幣等方式幫助陳某波向境外轉移集資詐騙款，構成洗錢(qián)罪；陳某波集資詐騙犯罪事實(shí)可以確認，其潛逃境外不影響對陳某枝洗錢(qián)犯罪的認定，于2019年10月9日以洗錢(qián)罪對陳某枝提起公訴。2019年12月23日，上海市浦東新區人民法院作出判決，認定陳某枝犯洗錢(qián)罪，判處有期徒刑二年，并處罰金20萬(wàn)元。陳某枝未提出上訴，判決已生效。
辦案過(guò)程中，上海市人民檢察院向中國人民銀行上?？偛刻崾咎摂M貨幣領(lǐng)域洗錢(qián)犯罪風(fēng)險，建議加強新領(lǐng)域反洗錢(qián)監管和金融情報分析。中國人民銀行將本案作為中國打擊利用虛擬貨幣洗錢(qián)的成功案例提供給國際反洗錢(qián)組織——金融行動(dòng)特別工作組，向國際社會(huì )介紹中國經(jīng)驗。
三、典型意義
1.利用虛擬貨幣跨境兌換，將犯罪所得及收益轉換成境外法定貨幣或者財產(chǎn)，是洗錢(qián)犯罪新手段，洗錢(qián)數額以?xún)稉Q虛擬貨幣實(shí)際支付的資金數額計算。雖然我國監管機關(guān)明確禁止代幣發(fā)行融資和兌換活動(dòng)，但由于各個(gè)國家和地區對比特幣等虛擬貨幣采取的監管政策存在差異，通過(guò)境外虛擬貨幣服務(wù)商、交易所，可實(shí)現虛擬貨幣與法定貨幣的自由兌換，虛擬貨幣被利用成為跨境清洗資金的新手段。
2.根據利用虛擬貨幣洗錢(qián)犯罪的交易特點(diǎn)收集運用證據，查清法定貨幣與虛擬貨幣的轉換過(guò)程。要按照虛擬貨幣交易流程，收集行為人將贓款轉換為虛擬貨幣、將虛擬貨幣兌換成法定貨幣或者使用虛擬貨幣的交易記錄等證據，包括比特幣地址、密鑰，行為人與比特幣持有者的聯(lián)絡(luò )信息和資金流向數據等。
3.上游犯罪查證屬實(shí)，尚未依法裁判，或者依法不追究刑事責任的，不影響洗錢(qián)罪的認定和起訴。在追訴犯罪過(guò)程中，可能存在上游犯罪與洗錢(qián)犯罪的偵查、起訴以及審判活動(dòng)不同步的情形，或者因上游犯罪嫌疑人潛逃、死亡、未達到刑事責任年齡等原因出現暫時(shí)無(wú)法追究刑事責任或者依法不追究刑事責任等情形。洗錢(qián)罪雖是下游犯罪，但是仍然是獨立的犯罪，從懲治犯罪的必要性和及時(shí)性考慮，存在上述情形時(shí)，可以將上游犯罪作為洗錢(qián)犯罪的案內事實(shí)進(jìn)行審查，根據相關(guān)證據能夠認定上游犯罪的，上游犯罪未經(jīng)刑事判決確認不影響對洗錢(qián)罪的認定。
4.人民檢察院對辦案當中發(fā)現的洗錢(qián)犯罪新手段新類(lèi)型新情況，要及時(shí)向人民銀行通報反饋，提示犯罪風(fēng)險、提出意見(jiàn)建議，幫助豐富反洗錢(qián)監測模型、完善監管措施。人民銀行要充分發(fā)揮反洗錢(qián)國際合作職能，向國際反洗錢(qián)組織主動(dòng)提供成功案例，通報新型洗錢(qián)手段和應對措施，深度參與反洗錢(qián)國際治理，向世界展示中國作為負責任的大國在反洗錢(qián)工作方面的決心和力度。
04
張某洗錢(qián)案
——開(kāi)展“一案雙查”，自行偵查深挖洗錢(qián)犯罪線(xiàn)索
一、基本案情
被告人張某，原系江蘇某機關(guān)工作人員。
（一）上游犯罪
2007年至2012年間，被告人張某的前夫陳某（另案處理）以個(gè)人或者徐州泰某投資管理有限公司等單位的名義，以投資生產(chǎn)蓄電池、硅導體等需要大量資金為由，通過(guò)虛構專(zhuān)利產(chǎn)品、夸大生產(chǎn)規模和效益等手段，在南京、徐州地區向社會(huì )公眾非法集資人民幣10億余元，造成集資參與人損失7億余元。陳某因犯集資詐騙罪被判處無(wú)期徒刑，剝奪政治權利終身，沒(méi)收個(gè)人全部財產(chǎn)。
（二）洗錢(qián)犯罪
2007年至2012年間，被告人張某明知陳某從事非法集資活動(dòng)，先后開(kāi)立6個(gè)銀行賬戶(hù)，提供給陳某使用，共接收陳某從其個(gè)人及其實(shí)際控制的親友銀行賬戶(hù)轉入的非法集資款6.6億余元。張某前往銀行柜臺將其中的67萬(wàn)余元轉賬至陳某控制的其他銀行賬戶(hù)，1156萬(wàn)元以開(kāi)具本票的方式支取并匯入陳某控制的其他銀行賬戶(hù)、取現給陳某或者用于購物付款；張某還將網(wǎng)銀U盾提供給陳某，由陳某及其公司會(huì )計將其余6.5億余元使用U盾陸續轉出。另外，2009年3月至2011年8月間，張某將工資卡賬戶(hù)提供給陳某，接受陳某轉入的非法集資款共計307萬(wàn)元，張某將轉入資金與工資混用，用于消費、信用卡還款、取現等。
二、訴訟過(guò)程
在陳某集資詐騙案審查起訴過(guò)程中，集資參與人返還投資款訴求強烈。經(jīng)兩次退回補充偵查，仍有部分集資詐騙資金去向不明，南京市人民檢察院決定自行偵查，并依法向中國人民銀行南京分行調取證據。中國人民銀行南京分行通過(guò)監測分析相關(guān)人員銀行賬戶(hù)交易情況，發(fā)現陳某本人及關(guān)聯(lián)賬戶(hù)巨額資金流入其前妻張某賬戶(hù)。經(jīng)傳訊，張某辯稱(chēng)其名下銀行卡由陳某開(kāi)立并實(shí)際使用，且已與陳某離婚多年，對陳某非法集資并不知情。針對張某辯解，檢察機關(guān)進(jìn)一步調取相關(guān)證據：一是調取銀行卡開(kāi)戶(hù)申請、本票申請書(shū)、轉賬憑證等書(shū)證，并委托檢察技術(shù)部門(mén)對簽名進(jìn)行筆跡鑒定，確認簽名系張某書(shū)寫(xiě)，證明全部涉案銀行卡、本票以及柜臺轉賬均為張某本人前往銀行辦理。二是詢(xún)問(wèn)陳某親屬、公司工作人員證實(shí)，張某與陳某離婚不離家，仍然以夫妻名義共同生活、對外交往，公司員工曾告知張某協(xié)助陳某吸儲的工作職責，張某曾向公司負責集資的員工表示將及時(shí)歸還借款。上述證據證明張某應當知道陳某從事非法集資活動(dòng)。檢察機關(guān)自行偵查查明了陳某非法集資款的部分去向，同時(shí)發(fā)現張某明知陳某匯入其銀行賬戶(hù)的資金來(lái)源于非法集資犯罪，仍然提供資金賬戶(hù)，協(xié)助將非法集資款轉換為金融票證，協(xié)助轉移資金，涉嫌洗錢(qián)罪。
南京市人民檢察院依法對陳某以集資詐騙罪提起公訴后，將張某涉嫌洗錢(qián)罪的線(xiàn)索和證據移送公安機關(guān)立案偵查。南京市公安局鼓樓分局經(jīng)立案偵查，于2016年3月21日對張某以涉嫌洗錢(qián)罪移送起訴。2016年9月26日，南京市鼓樓區人民檢察院以洗錢(qián)罪對張某提起公訴。2017年8月9日，南京市鼓樓區人民法院作出判決，認定張某犯洗錢(qián)罪，判處有期徒刑七年，并處罰金4000萬(wàn)元。宣判后，張某提出上訴。2017年12月25日，南京市中級人民法院裁定駁回上訴，維持原判。
三、典型意義
1.檢察機關(guān)對需要補充偵查的案件，可以退回公安機關(guān)補充偵查，也可以自行偵查。特別是對經(jīng)退回補充偵查，公安機關(guān)未按補充偵查要求補充收集證據，關(guān)鍵證據存在滅失風(fēng)險，需要及時(shí)收集固定，偵查活動(dòng)可能存在違法情形的，檢察機關(guān)應當依法自行偵查，并將自行偵查的結果向公安機關(guān)通報，對偵查人員怠于偵查的情況提出糾正意見(jiàn)。
2.檢察機關(guān)對洗錢(qián)罪上游犯罪開(kāi)展自行偵查的，應當同步審查是否涉嫌洗錢(qián)犯罪。在自行偵查、同步審查時(shí)，應當注意全面收集、審查上游犯罪所得及收益的去向相關(guān)證據，如資金轉賬、交易記錄等。發(fā)現洗錢(qián)犯罪線(xiàn)索的，應當將犯罪線(xiàn)索和收集的證據及時(shí)移送公安機關(guān)立案偵查，并做好跟蹤監督工作，依法懲治洗錢(qián)犯罪。
3.有效運用自行偵查追繳違法所得，切實(shí)維護人民群眾合法權益。非法集資案件中，犯罪分子往往通過(guò)各種違法手段轉移非法集資款，集資參與人損失慘重。以追蹤資金為導向，嚴懲轉移非法集資款的洗錢(qián)犯罪，有利于及時(shí)查清資金去向，有效截斷資金轉移鏈條，提高追繳犯罪所得的效率效果。在依法查辦陳某集資詐騙案過(guò)程中，檢察機關(guān)主動(dòng)作為，依法自行偵查、立案監督、追訴張某洗錢(qián)罪，會(huì )同公安機關(guān)及時(shí)查清、查封涉案資產(chǎn)，追繳犯罪所得，返還集資參與人，有力維護了人民群眾合法權益。
05
林某娜、林某吟等人洗錢(qián)案
——嚴厲懲治家族化洗錢(qián)犯罪，斬斷毒品犯罪資金鏈條
一、基本案情
被告人林某娜，系深圳市菲某酒業(yè)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“菲某公司”）及廣州市永某資產(chǎn)管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“永某公司”）法定代表人。被告人林某吟，系深圳市雅某酒業(yè)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“雅某公司”）法定代表人。被告人黃某平，系深圳市通某二手車(chē)經(jīng)紀有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“通某公司”）法定代表人。被告人陳某真，無(wú)業(yè)。
（一）上游犯罪
2011年，林某永販賣(mài)1875千克麻黃素給蔡某璇等多人，供其制造毒品甲基苯丙胺，共計180千克。2009年至2011年，蔡某璇多次伙同他人共同販賣(mài)、制造毒品甲基苯丙胺共計20余千克。
（二）洗錢(qián)犯罪
2010年至2014年，林某娜明知是毒品犯罪所得及收益，仍幫助哥哥林某永將上述資金用于購房、投資，并提供賬戶(hù)幫助轉移資金，共計1743萬(wàn)余元。其中，2010年至2011年，林某娜多次接收林某永交予的現金共165萬(wàn)元，用于購買(mǎi)廣東省陸豐市房產(chǎn)一套；2011年，林某娜購買(mǎi)深圳市瑞某花園房產(chǎn)一套，實(shí)際由林某永一次性現金支付239萬(wàn)余元購房款。以上房產(chǎn)均為林某娜為林某永代持。2011年至2013年，林某娜提供本人及丈夫的銀行賬戶(hù)多次接收林某永轉入資金共289萬(wàn)余元，之后以提現、轉賬等方式交給林某永、黃某平。2011年至2014年，林某娜使用林某永提供的1050萬(wàn)元，注冊成立菲某公司和永某公司，并擔任法定代表人，將上述注冊資金用于公司經(jīng)營(yíng)。另外，2011年至2014年，林某娜三次為林某永窩藏毒贓，其中兩次在其住處為林某永保管現金，一次從林某永的住處將現金轉移至其住處并保管，保管、轉移毒贓共約2460萬(wàn)元。
2011年至2014年，林某吟明知是毒品犯罪所得及收益，仍幫助哥哥林某永將上述資金用于投資，并提供賬戶(hù)幫助轉移資金，共計1150萬(wàn)元。其中，2013年至2014年，林某吟使用林某永提供的350萬(wàn)元，注冊成立雅某公司，并擔任法定代表人，將上述注冊資金用于公司經(jīng)營(yíng)。2011年至2014年，林某吟提供本人銀行賬戶(hù)多次接收林某永轉入資金共800萬(wàn)元，之后按林某永指示轉賬給他人700萬(wàn)元，購買(mǎi)理財產(chǎn)品、發(fā)放雅某公司員工工資共計100萬(wàn)元。
2011年至2013年，黃某平明知是毒品犯罪所得及收益，仍幫助男友林某永將上述資金用于購房、投資，并提供賬戶(hù)幫助轉移資金，共計1719萬(wàn)余元。其中，2011年至2012年，黃某平使用林某永提供的200萬(wàn)元，注冊成立通某公司，并擔任法定代表人，將上述注冊資金用于公司經(jīng)營(yíng)。2011年至2013年，黃某平提供本人及通某公司銀行賬戶(hù)接收林某永轉賬或將林某永交予的現金存入上述賬戶(hù)，共計1519萬(wàn)余元，之后轉賬至雙方親友賬戶(hù)、用于消費支出、購買(mǎi)理財產(chǎn)品，以及支付以黃某平名義購買(mǎi)的深圳市荔某花園一套房產(chǎn)的首付款。
2010年至2011年，陳某真明知是毒品犯罪所得及收益，仍幫助丈夫蔡某璇用于購買(mǎi)房地產(chǎn)，共計730余萬(wàn)元。其中，2010年9月，陳某真使用蔡某璇交予的現金60余萬(wàn)元，以其子蔡某勝的名義購買(mǎi)陸豐市房產(chǎn)一套；2011年5月，陳某真使用蔡某璇交予的現金670萬(wàn)元，與林某永合伙，以蔡某璇弟弟蔡某墻的名義，購買(mǎi)陸豐市某建材經(jīng)營(yíng)部名下4680平方米土地使用權。
二、訴訟過(guò)程
2014年8月19日，廣東省公安廳將本案移送起訴。2014年9月25日，廣東省人民檢察院指定佛山市人民檢察院審查起訴。佛山市人民檢察院經(jīng)審查認為，林某娜、林某吟、黃某平、陳某真明知林某永、蔡某璇提供的資金是毒品犯罪所得及收益，仍使用上述資金購買(mǎi)房產(chǎn)、土地使用權，投資經(jīng)營(yíng)酒行、車(chē)行，提供本人和他人銀行賬戶(hù)轉移資金，符合刑法第191條的規定，構成洗錢(qián)罪。同時(shí)，林某娜幫助林某永保管、轉移毒品犯罪所得的行為，符合刑法第349條的規定，構成窩藏、轉移毒贓罪。
2015年3月30日，佛山市人民檢察院依法對林某娜以洗錢(qián)罪，窩藏、轉移毒贓罪，對林某吟、黃某平、陳某真以洗錢(qián)罪提起公訴。2016年10月27日，法院作出判決，認定林某娜犯洗錢(qián)罪，窩藏、轉移毒贓罪，數罪并罰決定執行有期徒刑五年，并處罰金100萬(wàn)元，沒(méi)收違法所得；林某吟、黃某平、陳某真犯洗錢(qián)罪，分別判處有期徒刑三年六個(gè)月至四年不等，并處罰金40萬(wàn)元至100萬(wàn)元不等，沒(méi)收違法所得。宣判后，被告人均提出上訴。2019年1月24日，廣東省高級人民法院裁定駁回上訴，維持原判。
三、典型意義
1.檢察機關(guān)辦理毒品案件時(shí)，應當深挖毒資毒贓，同步審查是否涉嫌洗錢(qián)犯罪。針對毒資毒贓清洗家族化、團伙化的特點(diǎn)，要重點(diǎn)審查家族成員、團伙成員之間資金來(lái)往情況，斬斷毒品犯罪惡性循環(huán)的資金鏈條。對涉毒品洗錢(qián)犯罪提起公訴的，應當提出涉毒資產(chǎn)處理意見(jiàn)和財產(chǎn)刑量刑建議，并加強對適用財產(chǎn)刑的審判監督。
2.廣義的洗錢(qián)犯罪包括掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪，洗錢(qián)罪，窩藏、轉移、隱瞞毒贓罪，應當準確區分適用。第一，洗錢(qián)犯罪是故意犯罪，三罪都要求對上游犯罪有認識、知悉。第二，掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪是一般規定，洗錢(qián)罪和窩藏、轉移、隱瞞毒贓罪是特別規定，一般規定和特別規定的主要區別在于犯罪所得及其收益是否來(lái)自于特定的上游犯罪，兩個(gè)特別規定的主要區別在于是否改變資金、財物的性質(zhì)。第三，適用具體罪名時(shí)要能夠全面準確地概括評價(jià)洗錢(qián)行為，一個(gè)行為同時(shí)構成數罪的，依照處罰較重的規定定罪處罰；數個(gè)行為分別構成數罪的，數罪并罰。
3.穿透隱匿表象，準確識別利用現金和“投資”清洗毒品犯罪所得及收益的行為本質(zhì)。毒品犯罪現金交易頻繁，下游洗錢(qián)犯罪也大量使用現金，留痕少、隱匿性強。將毒品犯罪所得及收益用于公司注冊、公司運營(yíng)、投資房地產(chǎn)等使資金直接“合法化”，是上游毒品犯罪分子試圖漂白資金的慣用手法。辦案當中要通過(guò)審查與涉案現金持有、轉移、使用過(guò)程相關(guān)的證據，查清毒資毒贓的來(lái)源和去向，同步懲治上下游犯罪。
06
趙某洗錢(qián)案
——退回補充偵查追加認定遺漏犯罪事實(shí)，綜合其他證據“零口供”定罪
一、基本案情
被告人趙某，原系國有獨資企業(yè)天津市某電影集團有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“電影集團”）金融部職員。
（一）上游犯罪
2012年1月至2018年6月，武某（另案處理）利用擔任電影集團金融部副部長(cháng)、部長(cháng)、金融顧問(wèn)等職務(wù)便利，伙同王某（另案處理）等人非法侵占公款5587萬(wàn)余元，索取收受他人賄賂680余萬(wàn)元，向他人行賄356萬(wàn)元。武某因犯貪污罪、受賄罪、行賄罪，被判處有期徒刑二十二年，并處罰金200萬(wàn)元。
（二）洗錢(qián)犯罪
2012年開(kāi)始，趙某長(cháng)期與武某保持情人關(guān)系。2013年至2018年6月，趙某向武某提供個(gè)人銀行賬戶(hù)，多次接收從武某本人銀行賬戶(hù)或者武某貪污罪共犯王某實(shí)際控制的銀行賬戶(hù)轉入的武某貪污、受賄款項，共計1200余萬(wàn)元。其中，2013年至2014年，趙某提供銀行賬戶(hù)接收從武某銀行賬戶(hù)轉入的16筆匯款270余萬(wàn)元，后趙某將上述款項轉入天津中某地產(chǎn)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)為“中某公司”）賬戶(hù)，以本人名義購買(mǎi)天津市河西區君某小區一處房產(chǎn)及車(chē)位。2015年7月至11月，趙某提供銀行賬戶(hù)接收從武某銀行賬戶(hù)轉入的1筆匯款60萬(wàn)元，接收王某通過(guò)其母親李某的銀行賬戶(hù)轉入的1筆匯款100萬(wàn)元，并從武某處得知該100萬(wàn)元系王某所給。后趙某將其中20萬(wàn)元轉入天津市多家家具公司賬戶(hù)，為此前購買(mǎi)的君某小區房產(chǎn)購置家具，其余140萬(wàn)元以本人名義購買(mǎi)銀行理財產(chǎn)品。2016年8月，趙某提供銀行賬戶(hù)接收從武某銀行賬戶(hù)轉入的1筆匯款170萬(wàn)元，后趙某全部轉入中某公司賬戶(hù)，以本人名義購買(mǎi)君某小區的另一處房產(chǎn)。2017年1月，趙某提供銀行賬戶(hù)接收從武某銀行賬戶(hù)轉入的1筆匯款100萬(wàn)元，并從武某處得知系王某所給，后以本人名義購買(mǎi)銀行理財產(chǎn)品。2018年6月，趙某提供銀行賬戶(hù)接收從武某銀行賬戶(hù)轉入的1筆匯款500萬(wàn)元，后將其中300萬(wàn)元轉入本人其他銀行賬戶(hù)，其余200萬(wàn)元仍存于原銀行賬戶(hù)。
二、訴訟過(guò)程
2018年11月12日，天津市公安局東麗分局以趙某涉嫌洗錢(qián)200萬(wàn)元將案件移送起訴。東麗區人民檢察院審查發(fā)現，公安機關(guān)認定洗錢(qián)數額200萬(wàn)元，系武某明確告知趙某錢(qián)款來(lái)源的數額；在此前后，武某另有多次向趙某轉賬，共計1000余萬(wàn)元，武某雖然沒(méi)有對趙某明示錢(qián)款來(lái)源，但是資金來(lái)源、轉賬方式、用途與上述200萬(wàn)元一致，可能涉嫌洗錢(qián)犯罪。由于趙某否認是武某的密切關(guān)系人，否認知悉錢(qián)款性質(zhì)，東麗區人民檢察院兩次退回補充偵查，列出詳細的補充偵查提綱，要求公安機關(guān)查證趙某和武某的真實(shí)關(guān)系，趙某對上述1000余萬(wàn)元資金來(lái)源和性質(zhì)的認知情況。公安機關(guān)調取了武某的工資收入、個(gè)人房產(chǎn)情況，查明武某財產(chǎn)狀況和工資收入水平；調取了武某、趙某任職經(jīng)歷證據，查明二人多年同在電影集團金融部工作且長(cháng)期為上下級關(guān)系；訊問(wèn)武某、王某，二人供述趙某與武某在同一辦公室工作，武某與王某談業(yè)務(wù)從不回避趙某，趙某、武某二人長(cháng)期同居。檢察機關(guān)認為，補充偵查獲取的證據證明，趙某是武某的密切關(guān)系人，對武某通過(guò)貪污賄賂犯罪獲取非法利益應當有概括性認識，應當知道其銀行賬戶(hù)接收的1000余萬(wàn)元明顯超過(guò)武某的合法收入，系其貪污受賄所得。2019年5月16日，東麗區人民檢察院對趙某以洗錢(qián)罪提起公訴，認定犯罪金額1200余萬(wàn)元。
2019年9月4日，天津市東麗區人民法院作出判決，認定趙某犯洗錢(qián)罪，犯罪數額1200余萬(wàn)元，判處有期徒刑五年，并處罰金70萬(wàn)元。宣判后，趙某提出上訴。2020年6月8日，天津市第三中級人民法院裁定駁回上訴，維持原判。
三、典型意義
1.檢察機關(guān)辦理貪污賄賂犯罪案件，應當同步審查貪污賄賂款物的去向及轉移過(guò)程，發(fā)現洗錢(qián)犯罪線(xiàn)索，及時(shí)移交公安機關(guān)立案偵查。貪污賄賂犯罪人員的近親屬、密切關(guān)系人等是洗錢(qián)犯罪的高發(fā)人群，雖然沒(méi)有參與實(shí)施貪污賄賂犯罪，但是提供資金賬戶(hù)接收、轉移犯罪所得，以投資、理財、購買(mǎi)貴重物品等方式掩飾、隱瞞贓款來(lái)源和性質(zhì)，符合刑法第191條規定的，應當以洗錢(qián)罪追究刑事責任。
2.重證據，不依賴(lài)口供。犯罪嫌疑人不供認犯罪的，可以通過(guò)審查犯罪嫌疑人對貪污賄賂犯罪分子的職業(yè)、合法收入了解情況，雙方交往、共同工作、生活情況，雙方資金、財產(chǎn)往來(lái)情況，接收資金、財產(chǎn)后轉移、投資情況，以及接受、轉移的資產(chǎn)與其職業(yè)、收入是否相符等情況，綜合認定犯罪嫌疑人對上游犯罪的了解、知悉狀態(tài)。
3.檢察機關(guān)審查洗錢(qián)犯罪案件，要對上游犯罪中相關(guān)的涉案財物全面審查，不能局限于移送的犯罪事實(shí)。發(fā)現遺漏犯罪事實(shí)、遺漏其他犯罪嫌疑人的，應當及時(shí)通知公安機關(guān)補充偵查或者補充移送起訴。要加強與監察機關(guān)、公安機關(guān)的溝通配合、工作引導，在嚴厲查辦上游犯罪的同時(shí)，重視轉移、掩飾、隱瞞犯罪所得及收益等洗錢(qián)犯罪的查辦，并通過(guò)查辦洗錢(qián)犯罪，追繳犯罪所得，有效遏制上游犯罪。
原稿發(fā)布在最高人民檢察院微信公眾號 作者：孫風(fēng)娟編輯：胡仲濤
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