投資理財平臺宣稱(chēng)可以將每天走路的步數，轉化為最高年化為12%的理財收益，這樣既能強身健體還能順道“養家”的好事真的有嗎？看似“天上掉餡餅”，可能藏匿著(zhù)非法集資等違法行為。
2022年3月，網(wǎng)絡(luò )理財平臺的運營(yíng)主體A公司的實(shí)際控制人宋某在潛逃大半年后，被抓獲歸案。經(jīng)上海市浦東新區檢察院提起公訴，法院以集資詐騙罪、洗錢(qián)罪判處A公司罰金200萬(wàn)元；以集資詐騙罪、洗錢(qián)罪判處被告人宋某有期徒刑九年，并處罰金90萬(wàn)元。近日，檢察機關(guān)對窩藏宋某的犯罪嫌疑人孫某提起公訴。
男子輕信“走路也能賺錢(qián)”被騙22萬(wàn)元
2016年，經(jīng)朋友推薦，羅先生下載了一款理財軟件，只要在該理財平臺內充值投資，平臺便會(huì )根據投資者手機上每天產(chǎn)生的運動(dòng)步數，計算出相應的理財收益。該平臺承諾以年化4%的收益“保底”，當運動(dòng)步數達到15000步，最高可以得到年化12%的收益，并且隨時(shí)可以提現。
幾年間，羅先生陸續投入了25萬(wàn)余元，其間確實(shí)有過(guò)收益。直到2021年6月，該平臺出現無(wú)法正常提款的情況。同年7月，羅先生報警，此時(shí)他的賬戶(hù)里還有22萬(wàn)元無(wú)法兌付。公安機關(guān)迅速立案偵查，但該理財平臺的運營(yíng)主體A公司的實(shí)際控制人宋某已消失。直至2022年3月，宋某才被抓獲到案。經(jīng)查，該案投資者有4萬(wàn)余人，平臺非法集資金額19億余元，未兌付金額4800萬(wàn)余元。2022年8月，該案移送至浦東新區檢察院審查起訴。
用理財軟件集資，用放貸平臺盈利
“一個(gè)僅靠走路就能達到4%至12%收益的理財平臺，它靠什么盈利？它能不能兌付？”這不禁讓承辦該案的浦東新區檢察院第七檢察部檢察官助理任志偉感到疑惑。
原來(lái)，自2014年起，宋某先后成立A公司以及多家關(guān)聯(lián)公司，并擔任法定代表人或實(shí)際控制人。2015年，未經(jīng)國家有關(guān)主管機關(guān)批準，A公司開(kāi)發(fā)并運營(yíng)了一款手機理財平臺，打出“走路也能賺錢(qián)”的廣告詞，宣稱(chēng)根據投資人的每日行走步數，可以賺得年化4%至12%的收益。
該理財平臺正式運營(yíng)后，宋某不僅鼓勵公司員工使用，要求他們向親朋好友推薦，還組織員工在微信朋友圈內公開(kāi)宣傳。如此一來(lái)，很快吸引了一大批的投資者。事實(shí)上，作為運營(yíng)主體的A公司并不具有向公眾募集資金的資質(zhì)。
“投資者們忽略了一個(gè)重要問(wèn)題，那就是這個(gè)通過(guò)走路就能返還利息的理財平臺，背后的盈利模式在哪里？”任志偉表示：“A公司沒(méi)有實(shí)際的投資項目，僅僅靠走路，怎么可能達到4%至12%的收益？”
A公司到底靠什么樣的業(yè)務(wù)來(lái)兌付如此高額的本息？答案是放貸?！?span>A公司將從外部募集到的資金，轉移到關(guān)聯(lián)公司開(kāi)發(fā)的放貸平臺，以較高利率發(fā)放貸款給借款人，從中賺取利差?！卑赴l(fā)后，A公司的員工均證實(shí)，這就是平臺的運營(yíng)模式。
事實(shí)證明，這樣的運營(yíng)模式并不能長(cháng)久。從2016年10月開(kāi)始，公司開(kāi)始連年虧損，逐漸無(wú)力兌付高額本息。但宋某及A公司仍夸大盈利能力及資金安全性，通過(guò)“借新還舊”等方式募集資金，募集的資金主要用于對外放貸、兌付集資參與人本息、公司日常開(kāi)支等。
將非法資產(chǎn)“洗白”為合法資金
“這個(gè)案件還有一個(gè)特殊之處，那就是合法資金與非法資金的‘混用’?！比沃緜ソ榻B，為了逃避監管，掩飾、隱瞞非法資金來(lái)源和性質(zhì)，宋某將資金募集端與放貸端進(jìn)行了剝離，由關(guān)聯(lián)公司B公司另行注冊成立Y商業(yè)保理公司對外進(jìn)行放貸。據調查，放貸資金主要來(lái)源于金融機構的投資、三輪融資所得的資金以及通過(guò)理財軟件平臺非法募集的資金。這就為宋某掩蓋非法資金來(lái)源和性質(zhì)創(chuàng )造了條件，同時(shí)衍生出了另一個(gè)犯罪行為——自洗錢(qián)。
宋某和A公司將非法所募資金與來(lái)自金融機構、公司自有資金等合法資金相混同，將部分非法資金以“自有資金”名義劃轉至上述關(guān)聯(lián)公司，通過(guò)自家運營(yíng)的放貸平臺發(fā)放貸款獲取收益，企圖用這種方式掩飾非法資金來(lái)源及性質(zhì)，將非法資產(chǎn)“變?yōu)椤焙戏ㄙY金，涉嫌洗錢(qián)金額630萬(wàn)余元。
任志偉介紹，宋某這樣的做法，從形式上剝離了吸資端（理財軟件）與放貸端（放貸平臺），更具有隱蔽性，使得公司在形式上更接近“合法經(jīng)營(yíng)”。
盡管宋某想盡辦法，但2021年年中開(kāi)始，理財投資平臺已無(wú)法兌付集資人本息，A公司無(wú)力回天。2021年7月，宋某畏罪潛逃。
在逃匿期間，宋某聯(lián)系朋友孫某尋求幫助。孫某在明知宋某涉嫌犯罪已被公安機關(guān)立案偵查的情況下，仍然幫其租房，并以個(gè)人名義為他辦理了手機號和銀行卡，幫助其藏匿。就這樣，宋某在東躲西藏中過(guò)了大半年。其間，公安機關(guān)一直未放棄追查，于2022年3月2日，將其抓獲歸案。今年1月18日，經(jīng)浦東新區檢察院提起公訴，法院作出上述判決。
本文來(lái)源：最高人民檢查院網(wǎng)上發(fā)布廳
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