1、 什么是洗錢(qián)？
答：洗錢(qián)就是通過(guò)隱瞞、掩飾非法資金的來(lái)源和性質(zhì)，通過(guò)某種手法把它變成看似合法資金的行為和過(guò)程。主要包括提供資金賬戶(hù)、協(xié)助轉換財產(chǎn)形式、協(xié)助轉移資金或匯往境外等。
2、 清洗什么錢(qián)將構成冼錢(qián)罪？
答：這主要是指清洗毒品犯罪、黑社會(huì )性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，將構成洗錢(qián)罪。
3、 為什么要反洗錢(qián)？
答：洗錢(qián)助長(cháng)走私、毒品、黑社會(huì )、貪污賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪，擾亂正常的社會(huì )經(jīng)濟秩序，破壞社會(huì )公平競爭，甚至影響國家聲譽(yù)。因此，我們依法采取大額和可疑資金監測、反洗錢(qián)監督檢查、反洗錢(qián)調查等各項反洗錢(qián)措施，預防和打擊洗錢(qián)犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
4、客戶(hù)到證券公司、期貨公司、基金管理公司辦理哪些業(yè)務(wù)需出示身份證件？
答：客戶(hù)開(kāi)立基金賬戶(hù)，開(kāi)立、掛失、注銷(xiāo)證券賬戶(hù)，申請、掛失、注銷(xiāo)期貨交易編碼，簽訂期貨經(jīng)紀合同，轉托管，指定或撤銷(xiāo)指定交易，掛失交易密碼，修改基本身份信息等資料，開(kāi)通網(wǎng)上交易、電話(huà)交易等業(yè)務(wù)時(shí)，應出示有效身份證件或其他身份證明文件，并填寫(xiě)基本身份信息。
5、反洗錢(qián)工作會(huì )不會(huì )侵犯個(gè)人隱私和商業(yè)秘密？
答：不會(huì )?！吨腥A人民共和國反洗錢(qián)法》重視保護個(gè)人隱私和企業(yè)的商業(yè)秘密，并專(zhuān)門(mén)規定對依法履行反洗錢(qián)職責而獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息要予以保密，非依法律規定，不得向任何組織和個(gè)人提供?！吨腥A人民共和國反洗錢(qián)法》還規定，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負有反洗錢(qián)監督管理職責的部門(mén)、機構履行反洗錢(qián)職責獲的客戶(hù)身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)行政調查；司法機關(guān)依法獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息只能用于反洗錢(qián)刑事訴訟。
6、 目前金融機構主要采取哪些反洗錢(qián)措施？是否會(huì )因此延長(cháng)客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)的時(shí)間？
答：主要采取客戶(hù)身份識別、盡職調查、大額和可疑交易報告、客戶(hù)身份資料及交易記錄保存等反洗錢(qián)措施。包括事前預防、事后監測及調查等。監測及調查發(fā)生在完成業(yè)務(wù)之后，不會(huì )額外增加客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)的時(shí)間。目前的預防手段主要包括核對客戶(hù)身份證件及填寫(xiě)有關(guān)客戶(hù)信息，與現行的金融業(yè)務(wù)要求也基本吻合。