近段時(shí)間，反洗錢(qián)算得上是金融行業(yè)最火的話(huà)題之一了。在多數老百姓還在對“洗錢(qián)”的含義懵懵懂懂的時(shí)候，銀行、保險、證券等行業(yè)紛紛行動(dòng)起來(lái)，對內培訓、對外宣傳，干的好不熱鬧。豆豆作為期貨行業(yè)大軍的一員，也會(huì )偶爾被親朋好友問(wèn)道什么是洗錢(qián)，但對于如何防范通過(guò)期貨洗錢(qián)大家卻不甚了解。理論上，洗錢(qián)分子可以利用期貨交易實(shí)現大額資金的頻繁轉移，有效掩飾隱瞞資金來(lái)源及去向，從而實(shí)現對“黑錢(qián)”的清洗。本期，為大家帶來(lái)幾個(gè)可能發(fā)生在期貨行業(yè)的洗錢(qián)案例，幫助大家在工作中擦亮雙眼，更好的甄別、遏止洗錢(qián)行為。
報送虛假信息洗錢(qián)
【案例簡(jiǎn)介】
犯罪分子甲某在A期貨公司開(kāi)立期貨賬戶(hù)，在填寫(xiě)《投資者調查問(wèn)卷》時(shí)，虛構其職業(yè)為個(gè)體戶(hù)，年收入為50萬(wàn)元人民幣，從而掩飾了其資金來(lái)源的非法性質(zhì)，甲某通過(guò)銀行將非法資金轉入其在A期貨公司開(kāi)設的期貨賬戶(hù)實(shí)施洗錢(qián)的行為，掩蓋了其非法收入的來(lái)源及性質(zhì)。
【案例分析】
通過(guò)虛報信息逃避客戶(hù)身份識別，將黑錢(qián)轉入期貨市場(chǎng)清洗。目前期貨公司開(kāi)戶(hù)前會(huì )對客戶(hù)的身份證明文件進(jìn)行識別，并通過(guò)要求客戶(hù)填寫(xiě)調查問(wèn)卷來(lái)調查各戶(hù)的交易目的、資金來(lái)源。這其中的難點(diǎn)是期貨機構較難有效核實(shí)調查問(wèn)卷上有關(guān)客戶(hù)的職業(yè)、收入等信息的真實(shí)性，以及客戶(hù)的資金來(lái)源的合法性。所以，期貨公司針對客戶(hù)身份的持續性識別便顯得尤為重要。不間斷的、持續的對客戶(hù)進(jìn)行身份識別將能大大的提高發(fā)現違法分子洗錢(qián)的概率。
通過(guò)對敲洗錢(qián)
【案例簡(jiǎn)介】
2012年9月，A期貨公司客戶(hù)甲公司和B期貨公司客戶(hù)乙某在某期貨遠月合約多次進(jìn)行對敲交易，交易價(jià)差最大為900余點(diǎn)，導致甲公司累計虧損202萬(wàn)元。經(jīng)查實(shí)，客戶(hù)乙某系甲公司的員工，甲公司為方便提取現金，遂采取了此手段轉移資金。
【案例分析】
期貨業(yè)中的對敲行為是指期貨投資者蓄意串通，按事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式進(jìn)行期貨交易，影響期貨交易價(jià)格或者期貨交易量的行為。此種行為可以交易的形式轉移資金，達到掩蓋和模糊資金來(lái)源的作用，因此可能會(huì )被洗錢(qián)分子所利用。目前，期貨交易所會(huì )針對期貨市場(chǎng)中存在的異常交易行為進(jìn)行監控，對于疑似發(fā)生對敲行為的賬戶(hù)將采取限制出金、調查取證的手段。同時(shí)，期貨公司對可疑交易的甄別和報告可以提高篩查出洗錢(qián)高風(fēng)險的客戶(hù)的概率，有效地防止犯罪分子運用對敲等方式進(jìn)行洗錢(qián)。
利用傭金返還洗錢(qián)
【案例簡(jiǎn)介】
某國犯罪分子A利用與B期貨公司合作開(kāi)發(fā)客戶(hù)機會(huì )，成為B期貨公司的居間人，犯罪分子A利用B期貨公司急于開(kāi)拓市場(chǎng)的心里，提出高昂的居間人傭金提成，隨后將違法資金轉入其控制的多個(gè)賬戶(hù)，通過(guò)對控制賬戶(hù)頻繁不計成本的交易，把賬戶(hù)內的資金逐漸轉化為犯罪分子A的傭金收入，從而改變資金的性質(zhì)達到洗錢(qián)的目的。
【案例分析】
隨著(zhù)期貨行業(yè)競爭的日益激烈，各期貨公司都大量吸收本公司員工以外的自然人作為居間人進(jìn)行客戶(hù)招攬及服務(wù)，并按協(xié)議支付居間人傭金。這些居間人并非期貨公司員工，只是接受期貨公司的委托，代理期貨公司從事客戶(hù)招攬和客戶(hù)服務(wù)等活動(dòng)。但部分期貨公司對居間人行為疏于管理，高額的傭金返還成為不法分子的洗錢(qián)途徑。不同期貨公司制定的關(guān)于居間人的制度會(huì )有不同，但都不應違背各期貨自律機構對于居間人的管理要求。期貨公司應當按照公司制定的居間報酬計提比例進(jìn)行審核，對于居間人名下客戶(hù)手續費明顯高于正常標準等情況要加強審批，尤其是來(lái)自洗錢(qián)高頻地區的居間人要格外關(guān)注。
利用倉單業(yè)務(wù)洗錢(qián)
【案例簡(jiǎn)介】
某犯罪分子甲某用其犯罪所得在現市場(chǎng)上購得一批銅，將這批銅在上海交易所注冊成標準倉單，然后在期貨公司開(kāi)立期貨賬戶(hù)進(jìn)行期貨銅的交易、在期貨市場(chǎng)賣(mài)出銅，直接進(jìn)入交割，從而獲取現金，隱藏其資金來(lái)源達到洗錢(qián)的目的。
【案例分析】
期貨市場(chǎng)因其與現貨市場(chǎng)的緊密聯(lián)系，為洗錢(qián)分子提供了一些洗錢(qián)的獨特途徑，例如商品期貨中的標準倉單業(yè)務(wù)。期貨標準倉單，是指期貨交易所統一制定的，交易所指定交割倉庫在完成交貨商品驗收、確認合格后發(fā)給貨主的實(shí)物提貨憑證。標準倉單的注冊環(huán)節、轉讓環(huán)節都可能成為洗錢(qián)的途徑。因此，交割倉庫應當審慎識別前來(lái)辦理標準倉單業(yè)務(wù)的客戶(hù)，包括其職業(yè)、商品來(lái)源、貿易背景等，尤其是來(lái)自洗錢(qián)高頻地區的客戶(hù)，一旦發(fā)現可疑行為，要及時(shí)報告有關(guān)監管部門(mén)。
控制他人賬戶(hù)洗錢(qián)
【案例簡(jiǎn)介】
犯罪分子甲某讓乙某在期貨機構開(kāi)立了期貨賬戶(hù)，乙某開(kāi)立賬戶(hù)后實(shí)際由甲某進(jìn)行操作，甲某同時(shí)操作自身賬戶(hù)和乙某的賬戶(hù)進(jìn)行利益輸送，實(shí)施洗錢(qián)。期貨公司在無(wú)法完全掌握期貨賬戶(hù)實(shí)際控制人信息的情況下，洗錢(qián)分子可通過(guò)實(shí)際控制多個(gè)賬戶(hù)進(jìn)行洗錢(qián)。
【案例分析】
期貨賬戶(hù)開(kāi)設完畢后，投資者往往會(huì )通過(guò)銀期轉賬、非現場(chǎng)交易方式完成期貨交易。在此情形下，很難查驗賬戶(hù)是否由他人實(shí)際控制，因此洗錢(qián)犯罪分子可通過(guò)所控制的賬戶(hù)實(shí)施洗錢(qián)。目前中國期貨市場(chǎng)監控中心、各期貨交易所陸續發(fā)布了關(guān)于實(shí)際控制關(guān)系賬戶(hù)的管理辦法，加強了對實(shí)控關(guān)系賬戶(hù)的監管。實(shí)際控制關(guān)系的控制人和被控制人，均應當通過(guò)各自開(kāi)戶(hù)的期貨公司會(huì )員主動(dòng)向中國期貨市場(chǎng)監控中心報備相關(guān)信息。而對于期貨公司，在為客戶(hù)辦理開(kāi)戶(hù)環(huán)節，應告知實(shí)際控制關(guān)系有關(guān)規則，并在客戶(hù)期貨交易中通過(guò)回訪(fǎng)等方式加強對有關(guān)規則的提醒，協(xié)助期貨交易所完成實(shí)控關(guān)系的排查、管理工作，降低洗錢(qián)分子通過(guò)控制他人賬戶(hù)洗錢(qián)的風(fēng)險。
通過(guò)對以上五個(gè)洗錢(qián)小案例的講解，不知道大家是否對可能發(fā)生在期貨行業(yè)的洗錢(qián)行為更加了解，希望每一個(gè)期貨人都能擁有一雙火眼睛睛，用專(zhuān)業(yè)的知識發(fā)現疑似的洗錢(qián)行為，遏制洗錢(qián)的行為的發(fā)生。
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