一、什么是三反工作？
2017年9月13日，國務(wù)院辦公廳正式發(fā)布《關(guān)于完善反洗錢(qián)、反恐怖融資、反逃稅監管體制機制的意見(jiàn)(國辦函[2017]84號)》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《意見(jiàn)》)，明確指出反洗錢(qián)、反恐怖融資、反逃稅監管體制機制是建設中國特色社會(huì )主義法治體系和現代金融監管體系的重要內容。是推進(jìn)國家治理能力現代化、維護經(jīng)濟社會(huì )安全穩定的重要保障，是參與全球治理、擴大金融業(yè)雙向開(kāi)放的重要手段。
二、《三反意見(jiàn)》出臺的背景
根據國內外反洗錢(qián)、反恐怖融資和反逃稅工作的新形勢，按照中央全面深化改革領(lǐng)導小組的部署，人民銀行、稅務(wù)總局和公安部作為牽頭部門(mén)，會(huì )同反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì )議各成員單位，共同研究制定了《關(guān)于完善反洗錢(qián)、反恐怖融資、反逃稅監管體制機制的意見(jiàn)》。
三、 “三反”工作的基本原則
第一，堅持問(wèn)題導向，發(fā)揮工作合力；
第二，堅持防控為本，有效化解風(fēng)險；
第三，堅持立足國情，為雙向開(kāi)放提供服務(wù)保障；
第四，堅持依法行政，充分發(fā)揮反洗錢(qián)義務(wù)機構主體作用。
四、《三反意見(jiàn)》的主要內容和意義
《三反意見(jiàn)》從健全工作機制、完善法律制度、健全預防措施、嚴懲違法犯罪活動(dòng)、深化國際合作、創(chuàng )造良好社會(huì )氛圍六個(gè)方面，提出了二十余項具體措施，包括進(jìn)一步完善反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì )議制度，建立國家洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險評估機制，密切反洗錢(qián)行政主管部門(mén)、稅務(wù)機關(guān)與監察機關(guān)、偵查機關(guān)、行政執法機關(guān)、金融監管部門(mén)間的協(xié)調合作與信息共享，探索建立特定非金融機構反洗錢(qián)監管制度，發(fā)揮會(huì )計師、律師等專(zhuān)業(yè)服務(wù)機構積極作用，強化反洗錢(qián)義務(wù)機構主動(dòng)防控風(fēng)險意識和能力，拓寬反洗錢(qián)監測分析數據信息來(lái)源，完善跨境異常資金監控機制，嚴懲洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)，深化雙邊和多邊國際合作，加強自律組織管理，提升社會(huì )公眾反洗錢(qián)、反恐怖融資和反逃稅意識。
《三反意見(jiàn)》遵循推進(jìn)國家治理體系和治理能力現代化的要求，著(zhù)重從體制機制上提出完善措施，明確了當前“三反”工作需要著(zhù)力加強的工作任務(wù)，是《反洗錢(qián)法》頒布十周年來(lái)對國家反洗錢(qián)體系最全面的頂層設計，也是我國在“三反”工作領(lǐng)域深化改革的總體規劃。通過(guò)落實(shí)《三反意見(jiàn)》各項措施，國家“三反”工作體系將更加完善，有利于有效防控風(fēng)險，也有利于維護國家安全和金融安全。
五、 我國反洗錢(qián)、反恐怖融資和反逃稅工作的主要成效
（一）完善反洗錢(qián)法律制度。2006年《反洗錢(qián)法》頒布，對反洗錢(qián)監督管理、金融機構和特定非金融機構的反洗錢(qián)義務(wù)、反洗錢(qián)行政調查、反洗錢(qián)國際合作等內容作出了明確規定，確立了中國洗錢(qián)預防制度的基本框架。
（二）建立健全反洗錢(qián)工作機制。人民銀行牽頭建立了反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì )議，在國務(wù)院領(lǐng)導下，指導全國反洗錢(qián)工作，制定國家反洗錢(qián)的重要方針、政策，制定國家反洗錢(qián)國際合作的政策措施，協(xié)調各部門(mén)、動(dòng)員全社會(huì )開(kāi)展反洗錢(qián)工作。
（三）加強反洗錢(qián)監督管理。反洗錢(qián)義務(wù)機構是反洗錢(qián)工作的第一線(xiàn)，各機構和從業(yè)人員能否有效執行反洗錢(qián)監管要求決定著(zhù)反洗錢(qián)工作的整體成效。目前，人民銀行已經(jīng)建成了覆蓋銀、證、保、支付等領(lǐng)域的反洗錢(qián)監管體系。
（四）協(xié)助發(fā)現和打擊洗錢(qián)、恐怖融資及上游犯罪。截止目前，全國2800余家反洗錢(qián)義務(wù)機構與中國反洗錢(qián)監測分析中心建立了電子化數據報送渠道，涵蓋銀行、證券、保險、非銀行支付清算等領(lǐng)域。以反洗錢(qián)義務(wù)機構報送的大額和可疑交易報告為基礎，人民銀行不斷提高監測分析的專(zhuān)業(yè)化水平和智能化程度，深入開(kāi)展反洗錢(qián)調查和協(xié)查，依法向執法部門(mén)移送大量線(xiàn)索，為國家預防和打擊洗錢(qián)及上游犯罪提供了有力的金融情報支持。
（五）深化雙多邊反洗錢(qián)國際合作。2004年，中國與俄羅斯等6國共同發(fā)起成立了歐亞反洗錢(qián)和反恐怖融資組織（EAG），此后，中國先后加入了金融行動(dòng)特別工作組（FATF）和亞太反洗錢(qián)組織（APG）。
六、“三反”工作“四不要”
不要出租出借自己的身份證件
不要出租出借自己的賬戶(hù)
不要用自己的賬戶(hù)替他人提現
不要隨意暴露個(gè)人身份信息