“投資者保護·明規則、識風(fēng)險”案例
——遠離非法投資咨詢(xún) 樹(shù)立理性投資理念
《證券法》《證券公司監督管理條例》等相關(guān)法律法規明確規定了咨詢(xún)機構、咨詢(xún)人員在開(kāi)展證券、期貨投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)過(guò)程中應當履行的義務(wù)和必須遵守的職業(yè)準則。然而還是有諸多不法分子冒充正規投資咨詢(xún)機構、虛構專(zhuān)業(yè)理財業(yè)務(wù)員身份，以提供精準投資咨詢(xún)建議、幫助投資者獲得超高的投資收益回報為誘餌，騙取投資者的信任，實(shí)施非法證券投資咨詢(xún)等活動(dòng)。
上海某投資管理有限公司法定代表人王某，明知公司并無(wú)從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的資質(zhì)，在未經(jīng)國家主管部門(mén)批準的情況下，面向社會(huì )公眾擅自開(kāi)展證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)。期間，公司收取咨詢(xún)費約人民幣9萬(wàn)元，收取誠信操作金、咨詢(xún)費共計人民幣76余萬(wàn)元。王某的行為構成非法經(jīng)營(yíng)罪，違反《中華人民共和國刑法》第二百二十五條，最終被上海市閘北區人民法院判處有期徒刑二年，緩刑二年，罰金人民幣八萬(wàn)元，并沒(méi)收全部違法所得。
另一起非法投資咨詢(xún)相關(guān)案件中，王某被北京某投資管理集團有限公司解聘后，于2016年2月至2016年9月間，多次在北京市石景山區某小學(xué)保安室等地，虛構自己理財公司業(yè)務(wù)員身份，通過(guò)簽訂虛假的出借咨詢(xún)與服務(wù)協(xié)議，欺騙郭某向其個(gè)人賬戶(hù)打款，共計騙取投資理財款34萬(wàn)元人民幣，期間以返利等形式返還郭某5.2萬(wàn)元。北京市石景山區人民法院認為王某以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過(guò)程中，騙取他人財務(wù)，數額巨大，構成合同詐騙罪，最終按照《中華人民共和國刑法》第二百二十四條有關(guān)規定，判處王某有期徒刑四年三個(gè)月，退賠被害人郭某二十八萬(wàn)余元，并處以五千元罰金。
我國《證券法》第一百二十二條規定：“未經(jīng)國務(wù)院證券監督管理機構批準，任何單位和個(gè)人不得經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)。”而上述兩個(gè)案例中,不法分子通過(guò)編造、虛構所謂的專(zhuān)業(yè)投資顧問(wèn)資質(zhì)，利用高額收益騙取投資者信任，進(jìn)而通過(guò)虛假交易騙取投資者的財產(chǎn)。因此投資者在投資咨詢(xún)過(guò)程中一定要時(shí)刻保持警惕，提高風(fēng)險防范意識。
一是要擦亮眼睛，仔細核查相關(guān)機構是否具有中國證監會(huì )許可的從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的資質(zhì)。投資者可以通過(guò)中國證券業(yè)協(xié)會(huì )網(wǎng)站查詢(xún)到合法機構和人員名錄，在投資咨詢(xún)時(shí)還應當仔細查看該機構的營(yíng)業(yè)執照經(jīng)營(yíng)范圍是否包含“證券投資咨詢(xún)”。中國證券業(yè)協(xié)會(huì )網(wǎng)站設有非法仿冒機構信息公示專(zhuān)欄，投資者可以予以關(guān)注。
二是要高度警惕，切勿向對方個(gè)人賬戶(hù)匯款。合法證券投資咨詢(xún)機構一般通過(guò)公司專(zhuān)用收款賬戶(hù)收取咨詢(xún)服務(wù)費,對于那些要求將錢(qián)打入個(gè)人銀行賬戶(hù)的證券咨詢(xún)活動(dòng),投資者要格外小心。投資者可以向證券投資公司進(jìn)行咨詢(xún)，如發(fā)現異常情況，應及時(shí)上報有關(guān)監管部門(mén)。
三是要理性投資，提高風(fēng)險防范意識和自我保護能力。投資者應自覺(jué)遠離以高收益為誘惑的非法投資咨詢(xún)機構，摒棄一夜暴富觀(guān)念，切勿被非法分子高收益高回報的虛假信息蒙蔽雙眼，時(shí)刻保持理性投資心態(tài)。