警惕網(wǎng)絡(luò )洗錢(qián)陷阱 增強反洗錢(qián)意識—— 保護自己 遠離洗錢(qián)
一、 遠離網(wǎng)絡(luò )洗錢(qián)陷阱
截至目前，我國網(wǎng)發(fā)數量已高達5億多人。在我們獲得網(wǎng)絡(luò )時(shí)代的快捷和高效溝通的同時(shí)，不法分子也利用網(wǎng)絡(luò )快速傳播非法信息，在更廣的范圍內從事違法犯罪活動(dòng)。近年來(lái)破獲的網(wǎng)銀詐騙、互聯(lián)網(wǎng)非法集資等網(wǎng)絡(luò )洗錢(qián)案件警示我們，對于網(wǎng)絡(luò )信息要仔細甄別，不要輕易通過(guò)網(wǎng)銀、電話(huà)等方式向陌生賬戶(hù)匯款或轉賬；對于網(wǎng)絡(luò )信息要時(shí)刻警惕，不可因貪占一時(shí)便宜而最終落入騙局。
二、 選擇案例可靠的金融機構
合法的金融機構接受監管，履行反洗錢(qián)義務(wù)，是對自身負責。根據我們《反洗錢(qián)法》規定，金融機構在履行反洗錢(qián)義務(wù)中獲取的客戶(hù)身份資料和交易信息，應當予以保密，非依法律規定，不得向任何單位和個(gè)人提供，確保金融機構的隱私權和商業(yè)秘密得到保護。
網(wǎng)上錢(qián)莊等非法金融機構逃避監管，不僅為犯罪分子和恐怖勢力轉移資金，清洗“黑錢(qián)”，成為社會(huì )公害，而且無(wú)法保障客戶(hù)身份資料和交易信息的安全性。一個(gè)為您頻繁“通融”、違規經(jīng)營(yíng)的網(wǎng)上錢(qián)莊可能也為犯罪分子提供便利，讓犯罪的黑手染指您的賬戶(hù)。您能放心讓這樣的網(wǎng)上錢(qián)莊幫您打理血汗錢(qián)嗎？
選擇安全可靠、嚴格履行反洗錢(qián)義務(wù)的金融機構，您的資金和個(gè)人信息才更安全。
三、 不要出租或出借自己的身份證件
出租或出借自己的身份證件，可能產(chǎn)生以下后果：
他人借用您的名義從事非法活動(dòng)；
可能協(xié)助他人完成洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)；
可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的“替罪羊”；
您的誠信狀況受到合理懷疑；
因他人的不正當行為而致使自己的聲譽(yù)和信用記錄受損。
四、 不要出租或出借自己的賬戶(hù)、銀行卡和U盾
金融賬戶(hù)、銀行卡和U盾不僅是您進(jìn)行金融交易的工具，也是國家時(shí)行反洗錢(qián)資金監測和經(jīng)濟犯罪案件調查的重要算途徑。貪官、毒販、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的賬戶(hù)、銀行卡和U盾進(jìn)行洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)，因此不出租、出借金融賬戶(hù)、銀行卡和U盾既是對您的權利的保護，又是守法公民應盡的義務(wù)。
五、 不要用自己的賬戶(hù)替他人提現
通過(guò)各種方式提現是犯罪分子最常采用的洗錢(qián)手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個(gè)人賬戶(hù)（包括銀行卡賬戶(hù)）或公司的賬戶(hù)為他人提取現金，為他人洗錢(qián)提供便利。然而法網(wǎng)恢恢，疏而不漏。請您切記，賬戶(hù)將忠實(shí)記錄每個(gè)人的金融交易活動(dòng)，請不要用自己的賬戶(hù)替他人提現。
六、 主動(dòng)配合金融機構進(jìn)行身份識別
開(kāi)辦業(yè)務(wù)時(shí)，請您帶好身份證件
有效身份證件是證明個(gè)人真實(shí)身份的重要憑證。為避免他人盜用您的名義竊取您的財富，或是盜用您的名義進(jìn)行洗錢(qián)等犯罪活動(dòng)，當您開(kāi)立賬戶(hù)、購買(mǎi)金融產(chǎn)品以及以任何方式與金融機構建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，需出示有效身份證件或身份證明文件；如實(shí)填寫(xiě)您的身份信息；配合金融機構通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查身份信息；回答金融機構工作人員合理的提問(wèn)。如果您不能出示有效身份證件或身份證明文件，金融機構工作人員將不能為您辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。
大額現金存取時(shí)，請出示身份證件
凡是存入或取出5萬(wàn)元以上人民幣或者等值1萬(wàn)美元以上外幣時(shí)，金融機構需核對您的有效身份證件或身份證明文件。這不是限制您支配自己合法收入的權利，而是希望通過(guò)這親的手段，防止不法分子渾水摸魚(yú)，保護您的資金安全，創(chuàng )造更純凈的金融市場(chǎng)環(huán)境。
他人替您辦理業(yè)務(wù)，請出示他（她）和您的身份證件
金融機構工作人員需要核實(shí)交易主體的真實(shí)身份，當他代您辦理業(yè)務(wù)時(shí)，需要對代理關(guān)系進(jìn)行合理的確認。
特別提醒，當他人代您開(kāi)立賬戶(hù)、購買(mǎi)金融產(chǎn)品、存取大額資金時(shí)，金融機構需要核對您和代理人的身份證件。
身份證件到期更換的，請及時(shí)通知金融機構進(jìn)行更新
金融機構只能對身份真實(shí)有效的客戶(hù)提供服務(wù)，對于身份證件已過(guò)有效期的，金融機構應通知客戶(hù)在合理期限內進(jìn)行更新。超過(guò)合理期限未更新的，金融機構可中止辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。
七、 舉報洗錢(qián)活動(dòng)，維護社會(huì )公平正義
為了發(fā)揮社會(huì )公眾的積極性，動(dòng)員社會(huì )的力量與洗錢(qián)犯罪作斗爭，保護單位和個(gè)人舉報洗錢(qián)活動(dòng)的合法權利，我國《反洗錢(qián)法》特別規定，任何單位和個(gè)人都有權向中國人民銀行或公安機關(guān)舉報洗錢(qián)活動(dòng)，同時(shí)規定接受舉報的機關(guān)應當對舉報人和舉報內容保密。
每個(gè)公民都有舉報的義務(wù)和權利，我們歡迎所有公民舉報洗錢(qián)犯罪及線(xiàn)索。所有舉報信息信息將被嚴格保密。