警惕網(wǎng)絡(luò )洗錢(qián)陷阱 增強反洗錢(qián)意識——法網(wǎng)恢恢 疏而不漏
一、非法經(jīng)營(yíng)POS機提現
1、自2002年11月22日起，朱某利用偽造證件申辦“XX經(jīng)營(yíng)部”、“XX服務(wù)部”、“XX書(shū)店”P(pán)OS機3臺，并雇傭多名員工，在網(wǎng)上發(fā)布POS機套現信息。
2、 朱某采用分散套現信用卡、分散交易金額及分散轉入POS機“三分散”方式，試圖掩飾非法套現犯罪活動(dòng)。
3、朱某將套現資金從公司賬戶(hù)轉入個(gè)人賬戶(hù)，立即通過(guò)網(wǎng)上銀行轉出或ATM提取，將套現資金付給“客戶(hù)”當天賬戶(hù)幾乎不留余額。
4、朱某為十余名信用卡人套取現金約672.4萬(wàn)元。2011年3月25日，山東省某市人民法院依法宣判被告人朱某犯非法經(jīng)營(yíng)罪，判處有期徒刑3年，緩刑3年，并處罰金8萬(wàn)元。
二、虛假的網(wǎng)上支付
1、王某在工作中獲得了大量個(gè)人身份信息和信用卡申請表，通過(guò)偽造簽名、篡改聯(lián)系電話(huà)和賬單地址，王某冒領(lǐng)他人數十張信用卡。
2、王某指使梁某冒用他人身份證件開(kāi)立多個(gè)網(wǎng)上支付賬戶(hù)和網(wǎng)上店鋪，王某則以冒領(lǐng)的信用卡大肆刷卡“購物”。
3、&梁某收到資金后迅速轉入多個(gè)第三方支付平臺賬戶(hù)，再匯集到梁某、王某持有的銀行卡賬戶(hù)中，完成洗錢(qián)。
4、多名信用卡所有人收到銀行催款通知或發(fā)現信用不良記錄后，紛紛向公安機關(guān)報案。最終，王某因金融詐騙罪獲刑，梁某因洗錢(qián)罪被起訴。
三、不翼而飛的網(wǎng)銀巨款
1、張先生的手機收到一條短信，提示他的網(wǎng)銀需要升級。張先生立即登錄短信提供的網(wǎng)址，進(jìn)行操作。
2、兩天后，張先生再次登錄網(wǎng)銀準備給家人匯款時(shí)，發(fā)現賬戶(hù)中的上百萬(wàn)元已不翼而飛！警方調查發(fā)現，這是一個(gè)典型的“釣魚(yú)網(wǎng)站”詐騙案。
3、“釣魚(yú)網(wǎng)站”與真正的銀行官方網(wǎng)站非常相似。
4、犯罪分子利用竊取的用戶(hù)賬號和密碼登錄網(wǎng)上銀行，將受害者資金轉到其所控制的賬戶(hù)，并通過(guò)ATM多次提現，完成洗錢(qián)。
四、麻煩不斷的網(wǎng)上錢(qián)莊匯款
1、2010年以來(lái)，杜女士在海外務(wù)工的丈夫因某地下錢(qián)莊手續費低廉，多次通過(guò)其將收入匯回國。
2、2011年杜女士的丈夫又匯出一筆錢(qián)，但杜女士卻遲遲沒(méi)有收到。同時(shí)，該地下錢(qián)莊在網(wǎng)上的頻繁操作引起了警方懷疑。
3、警方調查發(fā)現，該地下錢(qián)莊利用海外匯款業(yè)務(wù)為犯罪分子清洗黑錢(qián)，杜女士也因涉嫌洗錢(qián)，多次受到警方詢(xún)問(wèn)。
4、雖然杜女士最終削除了嫌疑，但著(zhù)實(shí)虛驚一場(chǎng)。
五、網(wǎng)銀“公轉私”的秘密
1、陳某夫婦在某市注冊了若干個(gè)“三無(wú)”公司，并開(kāi)設多個(gè)公司賬戶(hù)。他們還利用他人的身份證，辦理了十幾個(gè)個(gè)人銀行賬戶(hù)。
2、陳某伙同丈夫張某與東南沿海某省的“上家”其實(shí)就是專(zhuān)門(mén)替人洗錢(qián)的“變現公司”。
3、“上家”接到轉款業(yè)務(wù)后，將錢(qián)轉入陳某夫婦控制的多個(gè)賬戶(hù)。陳某夫婦通過(guò)網(wǎng)銀再將錢(qián)轉入“客戶(hù)”指定的個(gè)人賬戶(hù)。在短短的十個(gè)月內，陳某夫婦轉賬150億余元，非法獲利200萬(wàn)余元。
4、某市人民檢察院以非法經(jīng)營(yíng)罪批捕了陳某等12人。
六、老鄉熟人的網(wǎng)上洗錢(qián)圈套
1、香港人程某以好處費為誘餌，指使沈某回老家組織他人辦理多張信用卡。
2、沈某通過(guò)其兄沈A找老鄉熟人共辦理信用卡280余張。
3、程某和沈某通過(guò)各種網(wǎng)上支付和交易進(jìn)行洗錢(qián)，涉及賬戶(hù)交易達120億元。
4、某地人民法院依法對被告人沈A、沈某和程某（香港）進(jìn)行宣判。
七、空殼公司的網(wǎng)銀結算服務(wù)
1、李某、王某等人用個(gè)人或他人身份證注冊成立空殼公司，開(kāi)立企業(yè)網(wǎng)銀結算賬戶(hù)和自然人結算賬戶(hù)。
2、李某、王某通過(guò)網(wǎng)上銀行，為2000余家公司、企業(yè)提供套現，金額逾50億元，以虛構交易等方式向信用卡持卡人直接支付現金近16億元。
3、李某、王某還非法從事資金支付結算業(yè)務(wù)，獲取非法利益284萬(wàn)余元。
4、李某、王某等10人犯非法經(jīng)營(yíng)罪，分別判處有期徒刑1年至5年，并處相應罰金。
八、受賄官員的網(wǎng)店生意
1、某規劃委副主任胡某利用手中職權多次為房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商謀取不正當利益，要求房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商購買(mǎi)珠寶、首飾、黃金等。
2、胡某將受賄贓物交其弟媳在網(wǎng)店上出售。
3、贓款被胡某及其家庭消費與揮霍。
4、經(jīng)舉報，胡某被檢察機關(guān)以受賄罪起訴，其弟媳則被訴洗錢(qián)罪，面臨法律的制裁。
九、網(wǎng)絡(luò )詐騙的集資通道
1、李某在網(wǎng)絡(luò )上發(fā)布高息借款信息，謊稱(chēng)經(jīng)營(yíng)各種高收益項目。李某常在第一筆借款后按時(shí)償還本金和高額利息，在獲取他人信任之后，即以各種理由拒絕兌現借款承諾。
2、趙某在明知李某進(jìn)行網(wǎng)絡(luò )詐騙的情況下，仍然將自己的賬戶(hù)交給李某使用，用于接收各種受騙款。
3、趙某用銀行賬戶(hù)的錢(qián)代李某購買(mǎi)別墅、商鋪和住宅。
4、案發(fā)后，李某因非法吸收公眾存款罪被判入獄，趙某也因洗錢(qián)罪獲刑。