信用卡盜刷引出POS機跨境套現連環(huán)案
2011年3月，廣州市一家私營(yíng)廣告公司老板林某的手機接連收到銀行發(fā)來(lái)的短信，顯示其工商銀行信用卡被盜刷了人民幣70多萬(wàn)元，林某隨即向警方報案。公安機關(guān)偵查后發(fā)現，該筆款被犯罪嫌疑人劉某所申請的PO S機刷走并在轉入劉某賬戶(hù)后被提取。
犯罪嫌疑人劉某虛構經(jīng)營(yíng)資料、地址和電話(huà)號碼，以其本人名義在廣州市某銀行申請了兩臺PO S機。之后劉某攜機偷渡至緬甸境內，并將兩臺PO S機違規解碼，用于在緬甸錦江賭場(chǎng)附近經(jīng)營(yíng)地下錢(qián)莊“鳳麟郵政”。劉某通過(guò)PO S機以虛構交易的方式為眾多賭客刷卡套取現金，從中賺取1%的手續費，致使大量資金游離于國內金融監管體制之外。截至案發(fā)，套現金額高達人民幣4400多萬(wàn)元。
劉某從不審查持卡人的身份資料，即使信用卡是偽造、冒用或盜竊而得，也可以在地下錢(qián)莊通行無(wú)阻。由此便出現上述林某信用卡被盜刷的情況。
“解碼人”助力境外地下錢(qián)莊
根據銀聯(lián)規定，POS機必須在商戶(hù)申請的經(jīng)營(yíng)地址使用，禁止異地使用。POS機與固定電話(huà)連接在一起，經(jīng)由電話(huà)線(xiàn)傳輸信號。銀行通過(guò)固定電話(huà)的號碼監控POS機的位置。那么，犯罪嫌疑人是如何利用POS機進(jìn)行跨境套現的呢？全靠“專(zhuān)業(yè)解碼人”。
“專(zhuān)業(yè)解碼人”是PO S機非法套現行業(yè)的新興人員，也是關(guān)鍵人物。他們通過(guò)安裝解碼器，能夠使全國任何地方使用的POS機都向銀行發(fā)回最初申請機器時(shí)的報裝號碼。犯罪嫌疑人劉某在網(wǎng)上雇傭了這樣一名專(zhuān)業(yè)解碼人。只需每月支付500元費用給解碼人，POS機就可以異地使用，實(shí)現跨境套現。如果不按期支付費用，解碼人就關(guān)閉POS機運作。
POS解碼的實(shí)現讓違法犯罪分子得以借機從事洗錢(qián)，從而助長(cháng)了貪污、賄賂、走私、販毒、信用卡詐騙等上游犯罪行為。近日，廣州市越秀區檢察院依法以涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪對犯罪嫌疑人劉某作出批準逮捕決定
涉案人員關(guān)系圖：
1.虛構資料在廣州申請POS機
2.攜機偷渡至緬甸境內
3.將POS機違規解碼，用于地下錢(qián)莊
4.為賭客刷卡套現，從中賺取1%的手續費